序号

当事人名称

行政处罚

决定书文号

违法行为类型

行政处罚

内容

作出行政处罚决定机关名称

作出行政处罚决定日期

备注

中国人民银行营业管理部

2021/7/14

7

中金支付有限公司

银管罚〔2021〕25号

1.商户结算账户设置不规范；

2.未按规定审核、管理特约商户档案资料，未及时更新商户信息；

3.未建立落实商户培训制度；

4.未按规定落实商户巡检义务；

5.未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；

6.将外包商作为特约商户并受理其发起的银行卡交易；

7.支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；

8.未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务；

9.未规范建立代收业务制度；

10.未按照规定履行客户身份识别义务；

11.未按照规定报送可疑交易报告。

警告，没收违法所得331.526949万元，并处罚款1195.061677万元，罚没合计1526.588626万元

8

史佳乐（时任公司总经理）

对中金支付有限公司以下违法行为负有责任：

1.支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；

2.未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务；

3.未按照规定履行客户身份识别义务；

4.未按照规定报送可疑交易报告。

警告，并处罚款23.2万元