序号

名称

行政处罚

决定书文号

违法行为类型

行政处罚

内容

作出行政处罚

决定机关名称

作出行政处罚

决定日期

备注

1

裕福支付有限公司

银管罚〔2020〕27号

（1）未按规定建立、落实预付卡业务相关制度

（2）未按规定落实商户巡检义务

（3）未按规定管理特约商户资料

（4）网络支付业务中，未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况

（5）未按规定进行资金结算管理

（6）未按规定开展条码支付业务

（7）未按照规定履行客户身份识别义务

（8）未按照规定保存客户身份资料

（9）未按照规定报送可疑交易报告

给予警告，没收违法所得218.79624万元，并处罚款1234.79624万元，罚没合计1453.59248 万元

中国人民银行营业管理部

2020/09/25

2

江洪波（裕福支付有限公司副总经理、网络支付事业部总经理）

银管罚〔2020〕27号

对裕福支付有限公司的下列违法违规行为负有责任：

（1）未按规定落实商户巡检义务

（2）网络支付业务中，未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况

（3）未按规定进行资金结算管理

（4）未按照规定履行客户身份识别义务

（5）未按照规定保存客户身份资料

（6）未按照规定报送可疑交易报告

给予警告，并处罚款28.8万元

2020/09/25

7

北京农商银行

银管罚〔2020〕29号

（1）为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

（2）未按照规定履行客户身份识别义务

（3）未按照规定报送大额交易或可疑交易报告

（4）未按照规定履行客户身份资料及交易记录保存义务

罚款1948万元

2020/09/28

8

于辉（时任北京农商银行副行长、监事长）

银管罚〔2020〕29号

对北京农商银行的下列违法违规行为负有责任：

（1）为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

（2）未按照规定履行客户身份识别义务

（3）未按照规定报送大额交易或可疑交易报告

（4）未按照规定履行客户身份资料及交易记录保存义务

罚款12.8万元

2020/09/28

9

曾林峰（时任北京农商银行副行长）

银管罚〔2020〕29号

对北京农商银行的下列违法违规行为负有责任：

（1）为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

（2）未按照规定履行客户身份识别义务

（3）未按照规定报送大额交易或可疑交易报告

（4）未按照规定履行客户身份资料及交易记录保存义务

罚款3.2万元

2020/09/28