序号

当事人名称

行政处罚

决定书文号

违法行为类型

行政处罚内容

作出行政处罚

决定机关名称

作出行政处罚决定日期

备注

1

北京爱农驿站科技服务有限公司

银管罚〔2022〕26号

1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；

2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；

4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；

5. 违规进行非同名资金划转；

6. 未按照规定履行客户身份识别义务；

7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

警告，没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元

中国人民银行营业管理部

2022/07/08

2

刘国刚（时任北京爱农驿站科技服务有限公司副总经理、反洗钱工作委员会副主任）

银管罚〔2022〕26号

对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法事实负有责任：

1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；

2. 未按规定履行客户身份识别义务；

3. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

警告，并处罚款16万元

中国人民银行营业管理部

2022/07/08

3

侯宇（时任北京爱农驿站科技服务有限公司反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长）

银管罚〔2022〕26号

对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法事实负有责任：

1. 未按规定履行客户身份识别义务；

2. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

罚款6万元

中国人民银行营业管理部

2022/07/08

4

北京滴滴支付技术有限公司

银管罚〔2022〕27号

1. 上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；

2. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；

4. 违规设置收单结算账户；

5. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；

6. 未对个人异常交易进行交易背景调查；

7. 违规进行非同名资金划转；

8. 未及时报告重大风险事件；

9. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；

10. 未按规定履行客户身份识别义务；

11. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；

12. 利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

警告，并处罚款427万元

中国人民银行营业管理部

2022/07/08

5

陈曦（时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长）

银管罚〔2022〕27号

对北京滴滴支付技术有限公司的以下违法事实负有责任：

1. 上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；

2. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；

4. 未按规定履行客户身份识别义务。

警告，并处罚款17.4万元

中国人民银行营业管理部

2022/07/08

6

焦阳（时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长）

银管罚〔2022〕27号

对北京滴滴支付技术有限公司的以下违法事实负有责任：

1. 上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；

2. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；

4. 未按规定履行客户身份识别义务；

5. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利。

警告，并处罚款20.6万元

中国人民银行营业管理部

2022/07/08